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【結果報告】2023年6月 つみたてNISAを約2年間運用してどれくらいになった?

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つみたて投資挑戦中!

おちむ
おちむ

こんにちは!

アラフォー主婦、おちむです😊

2021年7月からつみたてNISAをはじめて1年11ヶ月……およそ2年が経過しました!

一時期は資産がマイナスになったりと不安になりましたが、現在はどうなっているのでしょうか…?

運用結果を報告します!

私が選んだつみたてNISAの銘柄
  • eMAXIS Slimイーマクシス スリム 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slimイーマクシス スリム 全世界株式(オール・カントリー)

私が選んだ「eMAXIS Slimイーマクシス スリム」シリーズは長期・分散・積立」の資産形成におすすめのインデックスファンドです!

信託報酬が安く、買付手数料も0円と低コスト。

私は楽天証券でこちらのファンドを積み立てています!

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【結果報告】2023年6月 現在の資産推移はこちら!

  • 積立期間……1年11ヶ月
    (2021年7月~)
  • 積立金額……999,994円
    (初めの1年は年間40万、その後毎月33,333円ずつ積み立て)
  • トータルリターン……+150,646円
    (+15.06%)
  • つみたてNISA資産……1,150,640円

前回報告した2月の時より大きくリターンが増えていました!

おちむ
おちむ

かなり資産が増えていてうれしい!

※2023年2月の時の結果はこちら

ただ、あくまで現在の状況がプラスになっているのであり、今後もずっとプラスであり続ける保証はありません。

はりねず子
はりねず子

増えている資産を見るとやっぱりうれしいけどね!✨

生活防衛資金を投資に使わず、必ず余剰資金でコツコツ投資をするのが無理なく続けられるポイントです。

おちむ
おちむ

生活防衛資金は6ヶ月~1年分くらいの生活費が必要です。
自営業の方は多めに貯めておきましょう。

はりねず子
はりねず子

長期投資の最大のメリット・複利の効果に期待して、今後もコツコツ続けよう!

積立投資の資産が下がってしまったら

はりねず子
はりねず子

投資額がどんどん下がるのを見守るのは不安だな…。

おちむ
おちむ

積立投資は、何年も先を見据えた長期投資が目的なので、日々の値動きにとらわれなくて大丈夫です!

資産が下がって不安になっている時の考え方!

  • つみたてNISAは短期投資ではなく、あくまで長期投資!「複利」効果を活かせるので、始めたばかりで相場が下落しても気にしない!
  • 金額が安くなっている時はたくさんの口数が買えるのでデメリットばかりではない
  • S&P500に連動したインデックスファンドの場合、過去の歴史の中で15年以上保有したらほぼ100%の確率でプラスの収益になっているという心強いデータがある!

※「複利」とは投資して得た利益を再投資して、元金だけではなく、利子にもさらに利子がが付くこと。

おちむ
おちむ

暴落時に積立を停止してしまうことはおすすめしません。

コツコツと継続して積立投資をし続けることが大切です。

【現在の結果】特定口座の投資

特定口座で投資信託購入!

私はつみたてNISAを毎月上限の枠の33,333円まで積み立てていますが、その他に貯金する予定だったわずかな金額で楽天証券の投資信託を購入し、特定口座で保有してみました!

特定口座とは、投資信託などの投資商品を保有するための証券口座の一つです。

金融機関が年間取引報告書を作成してくれ、源泉徴収あり・なしを選べます。

はりねず子
はりねず子

「一般口座」というのもあるけど、年間取引報告書を自分で作成したり、確定申告もしなければならないので、初心者には「特定口座」がおすすめとの事…。

購入金額は16,000円!(少)

ほんのわずかですが、お試し購入です😅

現在の評価額の結果は…

「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)」という銘柄を購入し、で現在プラス1,550円になっていました。

16,000円 → 17,550円(+1,550円)

2024年開始の「新NISA制度」とは

2024年1月から新NISA制度が始まる予定です!

はりねず子
はりねず子

なんだか難しくてよくわからない💦

ざっくり新NISA制度
  • 利用できる期間が恒久化になる!
  • 非課税保有期間が無期限になり、より長期投資ができる!
  • 今まで一般・つみたてNISAを利用していても「新NISA」で新たに非課税投資枠1,800万円を利用することができる!
  • 年間投資額の上限が「つみたて投資」の枠で120万円、「成長投資」の枠で240万円となり、最大で年360万円まで非課税投資が可能!(併用可能)
おちむ
おちむ

つみたて投資なら毎月10万円の投資が可能になるよ!

はりねず子
はりねず子

33,333円でもいっぱいいっぱいだけどね…

新NISAについて詳しく知りたい方はこちらの本(電子書籍)もおすすめ!😊

【結果報告】つみたてNISA 2023年6月のまとめ

積立投資を始めて約2年が経過しました。

毎月自動的につみたてNISAに投資されることで、貯蓄のような感覚で少しずつ投資していくことに慣れてきました。

来年から「新NISA制度」が始まりますが、我が家は無理をすることなく、マイペースで投資をし続けたいと思います。

おちむ
おちむ

マイペースに、コツコツと!
無理のないつみたて投資なら長期的に続けて行けそうです。

※お金や投資について
参考にさせていただいています!

まだつみたてNISAを始めていない方も、少額からでも資産運用ができるので、ぜひ積極的に資産形成について考えてみてください!

おちむらいふ。
この記事を書いた人
おちむ

雪国・新潟県在住のアラフォー主婦。
夫、小学生の娘2人と仲良く暮らしています。
薬局の医療事務パート開始。
投資初心者ですがつみたて投資に挑戦中!
毎日幸せを感じられるような生活が目標です。
よろしくお願いします!

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おちむらいふ。

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